Lo studio opera in totale libertà nelle principali branche della consulenza finanziaria indipendente sposando il metodo dell’obbiettività e della prudenza. Le aree d’intervento non riguardano esclusivamente la gestione di portafoglio, ma anche altri ambiti quali la valutazione e l’inserimento di beni immobiliari all’interno del portafoglio, la gestione del rischio, l’analisi della reale situazione previdenziale, la consulenza in merito a mutui ed erogazione, le questioni finanziarie in materia sucessoria. Fornendo al proprio assistito adeguate raccomandazioni circa i rischi, le opportunità, i costi delle soluzioni proposte, si addiviene all’ottimizzazione dell’energie impiegate in funzione del risultato atteso rispetto a quanto richiesto dal cliente.
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Creazione e attuazione della pianificazione finanziaria
- raccolta dati e informazioni
- elaborazione ed analisi dei dati raccolti:- macro: situazione patrimoniale, conto economico (consumi, redditi, obbiettivi)
- micro: analisi prodotti in portafoglio e calcolo commissioni dichiarate e reali
- illustrazione della reportistica
- assistenza nell’interazione del cliente con il proprio intermediario
- Controllo e monitoraggio periodico
- monitoraggio degli asset consigliato
- monitoraggio dei flussi in/out e obbiettivi
- aggiornamento della pianificazione
- Analisi e assistenza sul portafoglio finanziario
- individuazione della composizione attuale dell’intero portafoglio
- confronto benchmark dichiarato/benchmark di mercato
- analisi stile di gestione (attiva e passiva)
- analisi e quantificazione della dinamica dei costi effettivi e delle inefficienze
del portafoglio
- analisi del VAR (rischiosità del portafoglio)
- individuazione profilo di rischio
- report di analisi e conseguente illustrazione
- riassetto del nuovo portafoglio (asset allocation) con strumenti efficienti
- monitoraggio degli asset consigliati
- assistenza nell’interazione del cliente con il proprio intermediario
- Analisi sui singoli strumenti finanziari
- analisi preventiva di proposte in merito a qualsiasi strumento finanziario
- raccolta informazioni
- analisi di efficienza e individuazione dei costi:
- azioni e obbligazioni
- fondi comuni e Sicav
- gestioni patrimoniali in fondi
- gestioni patrimoniali mobiliari
- prodotti strutturati e index linked
- unit linked
- prodotti previdenziali
- altro
- relazione e reportistica
- Creazione ex–novo di un portafoglio personalizzato (asset allocation) con strumenti efficienti
- raccolta informazioni
- definizione profilo di rischio del portafoglio (VAR)
- elaborazione delle informazioni e determinazione delle percentuali degli asset
- individuazione degli strumenti
- creazione reportistica ed illustrazione
- Successione
- analisi e proposta delle più efficaci strategie successorie
- Fondo patrimoniale
- raccomandazioni per la gestione dei beni costituenti
- Mutui e finanziamenti
- sostituzione/rinegoziazione
- raccolta informazioni
- analisi/verifica alternative e creazione report
- assistenza operativa
- nuovo mutuo/finanziamento:
- raccolta informazioni
- merito di credito e analisi/verifica soluzioni
- assistenza operativa
- Analisi e pianificazione previdenziale
- raccolta dati sulla posizione contributiva pubblica
- analisi della situazione previdenziale:
- calcolo del fabbisogno previdenziale
- valutazione di efficienza ed efficacia degli strumenti previdenziali in portafoglio
- individuazione di strumenti e soluzioni ottimali
- predisposizione ed illustrazione reportistica
- Analisi e pianificazione immobiliare
- raccolta informazione sui cespiti
- quantificazione del valore reale dell’immobile
- analisi reddituale/finanziaria dell’immobile
- Chief financial officier - direzione finanziaria - in outsourcing per enti pubblici e aziende
- gestione dei rapporti bancari
- analisi rating Basilea 2
- analisi dei prodotti strutturati/derivati già sottoscritti e ottimizzazione della copertura
dei rischi finanziari, individuando costi occulti dei prodotti che compromettono
i vantaggi dichiarati dalla banca proponente
- Gestione dei rapporti con istituti di credito per le aziende
- raccolta informazioni e valutazione delle attuali condizioni bancarie
- creazione di reportistica