Convegni e news


"PREVENIRE E' MEGLIO CHE CURARE"


Convegno su temi finanziari, trattati in modo indipendente, per essere tutelati nei rapporti con le varie istituzioni.

"SALA AUDITORIUM" Centro Polifunzionale Giovanni Arpino del Comune di Bra,
05/02/2010, ore 20,30
Ingresso gratuito

Economia, Azioni, Obbligazioni, Tassi, Banche, Poste, Assicurazioni.
Ma è davvero tutto così difficile?!?
Imparare e conoscere per tutelarsi.
Concetti elementari per i “non addetti ai lavori” che hanno voglia di capire

So di non sapere (Socrate)

Programma:

1. ECONOMIA E FINANZA: davvero pianeti lontani? Quale riferimento nella vita quotidiana?

2. OBBLIGAZIONI, AZIONI, TASSI DI INTERESSE: COSA MI RENDE DI PIU’ A RISCHIO ZERO?
Assimilare cosa sono e come funzionano per capirne i legami con l’andamento dei mercati e gli effetti sui nostri risparmi. Acquisire coscienza del loro corretto utilizzo.

3. I CICLI ECONOMICI: cosa accade ai nostri risparmi, quando attraversiamo un periodo di espansione? Perché?

4. SPREAD, ASSET ALLOCATION, BOND, BENCHMARK, TOP, BOTTOM, MUTUI SUBPRIME: ma perché ci parlano in modo così difficile? E’ davvero necessario usare tutti questi inglesismi o esiste (anche) un altro modo di spiegarsi?

5. “IL MIO AMICO HA APPENA SOTTOSCRITTO UN INVESTIMENTO SICURO E
GARANTITO!”.
Esistono davvero investimenti senza rischio o si trovano solo nel mondo delle favole? Che cos’è realmente il rischio e quali e quante tipologie di rischio esistono.

6. QUANDO DECIDIAMO UN INVESTIMENTO, MOBILIARE O IMMOBILIARE CHE SIA, CI
FACCIAMO TRASPORTARE DALLE EMOZIONI O DA FATTI OGGETTIVI E QUINDI DALLA
RAGIONE?
Accenni di finanza comportamentale.

7. COME NON SUBIRE PASSIVAMENTE L’ANDAMENTO DEI MERCATI E DEI CICLI ECONOMIC! I. QUALI STRATEGIE DI DIFESA.
La diversificazione: il sistema potenzialmente più efficiente.

8. SICUREZZA: COME DIFENDERSI DA “IL GATTO E LA VOLPE”, TRUFFATORI CHE PROPONGONO INVESTIMENTI TANTO FACILI E ALLETTANTI, QUANTO IRREALI E IMPOSSIBILI.
Il primo pericoloso scoglio da evitare: la nostra emotività.

9. DUE “NUOVI” NEMICI DA COMBATTERE: COSTI ED INEFFICIENZE. LA MATRIOSKA DEI COSTI.
Eliminare i costi inutili è il primo risparmio. L’importanza di selezionare strumenti efficienti. Esempi di destrutturazione di alcuni prodotti finanziari. Strumenti e prodotti finanziari.

10. PIANIFICAZIONE: CHI L’HA VISTA? Chi costruirebbe una casa senza un progetto?

11. DUE “NUOVI” ALLEATI DA SFRUTTARE A FONDO: il corretto benchmark (o parametro di confronto) e il tempo di informarsi. Presso fonti indipendenti.

12. UNA NUOVA CULTURA. Sapere con precisione quali sono le nostre reali esigenze.

13. CONSULENZA: UN TERMINE ABUSATO. Quali consulenze e quali consulenti.

14. NORMATIVA “MIFID”: UN GRAN FASTIDIO PER QUALCUNO. Una grande opportunità per i risparmiatori.

15. IMPARARE A DISCERNERE, IMPARARE A VALUTARE. Banche, sim, promotori finanziari, consulenti, poste, assicuratori, ecc.
Non esiste vento favorevole per il marinaio che non sa dove andare. (Seneca)

Relatori per le materie finanziarie: Roberto Dolza, Antonietta De Vito.
Relatore per le materie inerenti la normativa: Paolo Ferlazzo.

“CONSULENZA FINANZIARIA: UN TERMINE ABUSATO”

Quali consulenze, quali consulenti
Indicazioni per chi vuole uscire dal coro


Seminario in collaborazione con “Federmanager – Torino APDAI"
presso la Sede di Torino, Via San Francesco da Paola n.20
30/03/2010 ore 18,00

Programma :

1. IL NOSTRO CONOSCIUTO: comportamenti abituali e iterati nei rapporti tra istituti di credito e clienti.
  • Quale comune denominatore?
  • Quali operatori?
  • Quali conseguenze?


IL CONFLITTO DI INTERESSI: alcune tipologie di conflitto di interessi, esempi pratici.

  • Perché si presenta?
  • Alcune tipologie di conflitto di interesse.
  • Casi reali.


QUALE TIPOLOGIA DI REMUNERAZIONE? QUALE L’IMPOSTAZIONE USUALE?

  • Perché è importante capire come sono remunerati i nostri interlocutori?
  • Quali sono le conseguenze?
  • Casi reali.


ATTEGGIAMENTI RISCONTRABILI NEL SISTEMA BANCARIO/ASSICURATIVO.

  • Alcuni esempi per capire come in moltissimi casi è impostata la relazione con il cliente.
  • Quali gli svantaggi.
  • Casi reali


2. NORMATIVA “MiFID” (“Market in Financial Instruments Directive”)

  • Accenni su uno degli elementi fondamentali: Il documento di profilatura del cliente.
  • Come compilare e utilizzare correttamente questo strumento. Perché aggiornarlo.
  • Casi reali.


3. POSSIBILITA’ TEORICA DI SOTTRAZIONE DI TITOLI O LIQUIDITA’

  • In quali casi e con quali modalità può avvenire?
  • Come difendersi da operatori disonesti?
  • Casi reali.


4. QUALI CONSULENZE E QUALI CONSULENTI

  • Differenze tra la consulenza finanziaria e la consulenza finanziaria indipendente.
  • Requisiti inderogabili di indipendenza per potersi legalmente definire consulente finanziario indipendente.
  • Alcune domande per identificare in modo certo il professionista che ci ha contattati.
  • Aspetti operativi che caratterizzano e differenziano la consulenza finanziaria indipendente dal collocamento di strumento o prodotti finanziari.
  • Logica operativa di un consulente finanziario indipendente.


5. DUE “NUOVI” NEMICI DA COMBATTERE: inefficienze e costi.

  • Esempi pratici di analisi e destrutturazione di portafogli.
  • Analisi e commento di casi reali.
  • Lo studio Mediobanca su 1079 fondi comuni e SICAV italiani nel periodo 1984-2008. Breve analisi di dati assai illuminanti.
  • Alcune ragionevoli motivazioni per capire l’inefficienza degli strumenti che – quasi sempre – abbiamo a portafoglio.
  • Breve video di destrutturazione di un noto strumento finanziario.
  • Imparare a estrapolare, valutare e confrontare i costi.


6. ESISTONO GLI INVESTIMENTI SEMPRE SICURI E GARANTITI?

  • Immobili, oro, BOT: tre “classici” da provare a valutare con un’ottica diversa.
  • Casi reali.


7. LA FINANZA COMPORTAMENTALE: uno dei peggiori rischi per l’investitori.

  • Quali sono i rischi che comporta e come difendersi.
  • Analisi di un grafico estremamente esplicativo.
  • Gennaio 2010. Anche la CONSOB ha focalizzato l’attenzione sui rischi della finanza comportamentale; un ottimo “quaderno” che merita un’attenta lettura.


8. LA COSTRUZIONE DI UN PORTAFOGLIO EFFICIENTE

  • Qual è la logica operativa? Quale rapporto tra le (reali) esigenze del cliente e gli strumenti da utilizzare per ottimizzare l’efficienza del portafoglio. Un’ottica assai diversa
  • Qualche nuovo strumento di valutazione.
  • Casi reali


9. UN ESEMPIO DI PORTAFOGLIO

  • La costruzione del portafoglio.
  • L’analisi dei rendimenti e del rischio di portafoglio.

10. DOMANDE E DIBATTITO